新手如何选择适合的货币对来进行外汇交易

外汇投资 2023-09-14 08:38:53

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外汇交易中的货币对是什么？

外汇交易中的货币对是指，两个不同国家货币的组合。而且，外汇交易就是一种买入或卖出两个不同国家货币来获取收益的投资。

例如，把美国货币「美元」和日本货币「日圆」的组合显示为美元/日圆（USD/JPY）。并不是说只买卖美元或日圆，而是买入美元卖出日圆来获取盈利。相反，卖出美元买入日圆也可以获取盈利。

也就是说，把美元/日圆的货币组合称之为货币对。在外汇交易中除了美元/日圆以外，还有欧元/美元（EUR/USD）以及英镑/美元（GBPUSD）等多种货币对。

左边是基准货币，右边是报价货币

外汇交易中的美元/日圆（USD/JPY）以及欧元/美元（EUR/USD）等货币对，会用「/」分开显示。这时，左边所显示的货币对被称为基准货币，右边所显示的货币被称为报价货币。

基准货币是交易使用的货币，报价货币是结算使用的货币。例如美元/日圆，美元是基准货币，日圆是报价货币。交易美元/日圆时，盈亏将以日圆结算。另外，欧元/美元时，盈亏将会以美元结算。

有主要货币和次要货币

在外汇交易中，有美元、欧元等多种货币。每种货币的交易量也有所不同，交易量多的货币被称为「主要货币」，交易量少的货币被称为「次要货币」。

主要货币与次要货币相比交易量多，价格波动也比较稳定，所以，相对来说是容易交易的货币。

如果是新手的话，最好是从主要货币开始交易。

主要货币	次要货币
美元（USD）	土耳其里拉（TRY）
欧元（EUR）	南非币（ZAR）
英镑（GBP）	墨西哥披索（MXN）
澳元（AUD）	挪威克朗（NOK）
日圆（JPY）	波兰兹罗提（PLN）

详细了解主要货币与次要货币

有美元直盘和交叉盘货币对

在外汇交易的货币对中，有美元直盘和交叉盘货币对。美元直盘是指含有美元的货币对。主要有美元/日圆、欧元/美元、英镑/美元等。

而交叉盘货币对是指不包含美元的货币对。主要有欧元/日圆以及澳元/日圆等。另外，交叉盘货币对也被称为「合成货币对」。基本上，全球的贸易都是以美元为基准货币进行交易。在计算欧元/日圆的汇率时，会按照欧元和美元的汇率以及美元和日圆的汇率来计算。因为用两种不同货币对来计算，所以也被称为「合成货币对」。

如上所述，含有美元的货币对因为不需要重新计算，所以被称为美元直盘。而不包含美元的货币对需要交叉计算，所以被称为交叉盘货币对。

美元直盘	交叉盘货币对
美元/日圆（USD/JPY）	欧元/日圆（EUR/JPY）
欧元/美元（EUR/USD）	澳元/日圆（AUD/JPY）
英镑/美元（GBP/USD）	英镑/日圆（GBP/JPY）
纽元/美元（NZD/USD）	欧元/英镑（EUR/GBP）
澳元/美元（AUD/USD）	欧元/加元（EUR/CAD）

在外汇交易中选择货币对的方法

在外汇市场上有很多不同的货币对，每一种都有自己的特征。例如，流动性高的货币对和低的货币对、波动性高的货币对和低的货币对等。

如果还没有掌握好货币的特征就开始选择货币交易的话，很可能会产生巨大亏损。本篇文章专门为新手对于怎么选择货币对做详细介绍。

选择主要货币

如上所述，在外汇交易中有「主要货币」和「次要货币」。主要货币是交易量多的货币，而次要货币是交易量少的货币。

外汇交易中的价格是由买方和卖方交集决定的。交易量越大（市场参与者多）越容易找到买方和卖方，所以价格波动也比较稳定。

相反，交易量越小（市场参与者少）越不容易找到买方和卖方，所以价格幅度容易扩大，也容易急剧波动。

可以说，交易量少的次要货币价格波动不稳定，很容易出现突然变化。而交易量多的主要货币由于价格波动稳定、价格突然变动的风险小，所以适合交易。

货币	2016年	2019年
美元（USD）	87.6%	88.3%
欧元（EUR）	31.4%	32.3%
日圆（JPY）	21.6%	16.8%
英镑（GBP）	12.8%	12.8%
澳元（AUD）	6.9%	6.8%

数据源：BIS（世界外汇交易调查）

以上表格是国家清算银行每3年调查的外汇交易量。美元占整体的88.3％，可以说是外汇交易的中心。

其理由是因为美元作为世界最大的经济体和军事强国美国的货币，拥有很高信用度。另外，作为基准货币，也被用于美国以外的贸易和金融交易中，也是各国外汇储备中需求最大的货币。

排在美元后面的有欧元、日圆、英镑、澳元。日圆的交易量虽然不如美元和欧元，但是也有16.8％（2019年），排在第3位。

选择交易量多的货币对

外汇交易的中心虽然美元，下面再看一看每种货币对的交易量是多少。

货币对	2019年
货币对	交易量	占比率
欧元/美元（EUR/USD）	1,584	24.0％
美元/日圆（USD/JPY）	871	13.2％
英镑/美元（GBP/USD）	630	9.6％
澳元/美元（AUD/USD）	358	5.4%
美元/加元（USD/CAD）	287	4.4%

数据源：BIS（世界外汇交易量调查）

从每种货币对的交易量来看，与美元相关的美元直盘也都排在前面。交易量占比率最大的货币对就是由货币交易量前2位货币组成的欧元/美元（EUR/USD），占比率是24%，接下来排在第2位的是美元/日圆（USD/JPY），占比率为13.2％。

这2种货币对再加上英镑/美元（GBP/USD），只这3种货币对就占了整体的一半左右。交易量多的欧元/美元和美元/日圆的话，由于价格波动稳定、价格突然变动的风险小，适合交易。

选择有波动性的货币对

波动性（Volatility）一般是指金融资产的价格变动率。外汇市场中价格大幅波动时被称为「波动性高」，而市场小幅波动时被称为「波动性低」。

在外汇交易中，如果没有波动性的话就不能获取盈利。这时因为要在价格上涨或下跌时来买入卖出才可以盈利。

也就是说，如果想要在外汇交易中盈利的话，需要找到「大幅波动的货币对」和有波动性的市场。

货币对	波动性时间：2021年12月6日～2022年1月4日
美元/日圆（USD/JPY）	约49.3pips
欧元/美元（EUR/USD）	约67.2pips
欧元/日圆（EUR/JPY）	约82.6pips
英镑/日圆（GBP/JPY）	约113.1pips
英镑/美元（GBPUSD）	约82.3pips

以上表格是根据OANDA的「波动性图表」计算出来的每种货币对的波动性。总结了最近1个月（2021年12月6日～2022年1月4日）的波动性调查结果。

流动性是什么？

在外汇市场中经常使用「流动性」这一单词。一般来说，流动性代表可以很简单的兑换成金钱。也就是说，「流动性高=可以马上兑换成金钱」、「流动性低=不能马上兑换成金钱」的意思。

在外汇交易中流动性的意思稍微有些变化。一般指「流动性高=交易量多容易找到买方和卖方」、「流动性低=交易量少不容易找到买方和卖方」的意思。

另外，在外汇交易中还分为「因货币种类的流动性」和「因时间和市场情况的流动性」。

因货币种类的流动性

因货币种类的流动性是基于每种货币的交易量。如上所述，交易量多的主要货币的流动性高，而交易量少的次要货币的流动性就会低。

因时间和市场情况的流动性

外汇市场虽然原则上是24小时可以交易（不包括周六周日），但是也会有交易量少的时间和交易量多的时间。也就是说，流动性会根据时间而出现差异。

在流动性低的时间段，基本上主要货币的流动性也会降低，价格波动也会不稳定。

各国的节假日对流动性也有很大的影响。东京、新加坡是节假日的亚洲市场、英国是节假日的伦敦市场、美国是节假日的纽约市场，流动性都会降低，市场的交易者也会大幅减少，价格波动也会变的不稳定。

另外，从圣诞节到年底年初，以及复活节时期，每天的流动性都会降低，市场也会非常平静。有时，在重要经济指标发布前后的时间段交易量也会减少，导致流动性降低。

也就是说，虽然24小时（不包含周六周日）都可以进行外汇交易，但是并不是说每时每刻都适合交易。关于外汇交易的时间以及价格波动活跃的时间段等，请参考以下内容。

外汇交易的时间段是什么？详细介绍适合交易的时间段

适合外汇交易新手的货币对是哪一种？

根据上述选择货币对的方法，推荐新手交易以下2种货币对。

适合新手的货币对	交易量・占比率（2019年）时间：2021年12月6日～2022年1月4日	波动性
欧元/美元（EUR/USD）	1,584（24.0％）	约67.2pips
美元/日圆（USD/JPY）	871（13.2％）	约49.3pips

从交易量和流动性来看，美元/日圆和欧元/美元是适合新手的货币对。下面介绍欧元/美元和美元/日圆的特征。

欧元/美元（EUR/USD）

欧元/美元的交易量是世界第一的货币对。根据国际清算银行（BIS）在2019年发布的数据，占整体交易量的24.0％，排名第一。

另外，欧元/美元也是美元直盘货币对，因美元是世界的基准货币，所以交易量多，价格波动也相对稳定。是流动性高，适合新手的货币对。

美元/日圆（USD/JPY）

根据国际清算银行（BIS）在2019年发布的数据来看，美元/日圆的交易量是18%，仅次于欧元/美元，排名第2，可以说是流动性很高的货币对。

美元/日圆的价格虽然会受到多种因素影响而变动，其中最需要关注的就是美日两国的公债殖利率的差异。例如，美国公债长期殖利率上升市场就会买入美元，相反，长期维持低利率的日圆就会被抛售。

除了美日两国公债殖利率的差异以外，也需要考虑到两国的经济指标、以及投资机构和个人投资者的多空部位情况等多种因素。

外汇新手需要注意的货币对是哪一种？

接下来介绍外汇新手需要注意的货币对。

与英镑相关的货币对

与英镑相关的英镑/日圆和英镑/美元等货币对的波动性都比较高。因为在外汇交易中如果没有波动性的就不可能获取盈利，有波动性并不是问题。

但是，波动性太高的话风险也会随之升高。风险一般是指「危険」、「危険性」等。然而，在金融投资中风险的使用方法稍微有些不同，一般是指「不确定性」。

波动性是指价格的波动幅度很大，也就是价格高低之间的差异很大。盈亏幅度根据交易量而不同，可能会导致巨大盈利或是巨大亏损。

这意味着存在高度的不确定性，可以说，高波动性货币的风险（不确定性）也很高。

例如，2021年12月6日～2022年1月4日这段期间的英镑/日圆是波动性中最高的货币对，大约113.1pips左右。

交易波动性较高的英镑相关货币对时，风险（不确定性）也会增高。建议没有足够经验和技术的新手最好避免交易。

土耳其里拉、墨西哥披索、南非币等高利率货币对

因高利率而受瞩目的土耳其里拉、墨西哥披索、南非币等货币对，由于流动性低，价格波动也不稳定。

土耳其里拉/日圆（蓝色）、美元/日圆（红色）、欧元/美元（橙色）的波动幅度

以上图表是在2018年11月的土耳其里拉/日圆的波动幅度图表中加入了美元/日圆和欧元/美元的波动幅度。

可以看出，这个月的美元/日圆和欧元/美元的上下价格波动都控制1%以内，而土耳其里拉/日圆的波动幅度却有7％，幅度非常大。

另外，高利率货币还有破产和地缘政治等各种风险。建议没有足够交易经验的新手最好避免交易。

在OANDA可以交易的货币对一覧

以下是在OANDA可以交易的货币对一览表。

截止2022年2月OANDA可以交易48种货币对。

	英文	中文
1	AUD/CAD	澳元/加元
2	AUD/CHF	澳元/瑞郎
3	AUD/JPY	澳元/日圆
4	AUD/NZD	澳元/纽元
5	AUD/USD	澳元/美元
6	CAD/CHF	加元/瑞郎
7	CAD/JPY	加元/日圆
8	CHF/JPY	瑞郎/日圆
9	EUR/AUD	欧元/澳元
10	EUR/CAD	欧元/加元
11	EUR/CHF	欧元/瑞郎
12	EUR/CZK	欧元/捷克克朗
13	EUR/GBP	欧元/英镑
14	EUR/HUF	欧元/匈牙利福林
15	EUR/JPY	欧元/日圆
16	EUR/NOK	欧元/挪威克朗
17	EUR/NZD	欧元/纽元
18	EUR/PLN	欧元/波兰兹罗提
19	EUR/SEK	欧元/瑞典克朗
20	EUR/TRY	欧元/土耳其里拉
21	EUR/USD	欧元/美元
22	GBP/AUD	英镑/澳元
23	GBP/CAD	英镑/加元
24	GBP/CHF	英镑/瑞郎
25	GBP/JPY	英镑/日圆
26	GBP/NZD	英镑/纽元
27	GBP/USD	英镑/美元
28	NZD/CAD	纽元/加元
29	NZD/CHF	纽元/瑞郎
30	NZD/JPY	纽元/日圆
31	NZD/USD	纽元/美元
32	SGD/JPY	新加坡元/日圆
33	TRY/JPY	土耳其里拉/日圆
34	USD/CAD	美元/加元
35	USD/CHF	美元/瑞郎
36	USD/CNH	美元/人民币（离岸）
37	USD/CZK	美元/捷克克朗
38	USD/HKD	美元/港币
39	USD/HUF	美元/匈牙利福林
40	USD/JPY	美元/日圆
41	USD/MXN	美元/墨西哥披索
42	USD/NOK	美元/挪威克朗
43	USD/PLN	美元/波兰兹罗提
44	USD/SEK	美元/瑞典克朗
45	USD/SGD	美元/新加坡元
46	USD/TRY	美元/土耳其里拉
47	USD/ZAR	美元/南非币
48	ZAR/JPY	南非币/日圆