何谓澳元?澳元特征的详细介绍与未来趋势

外汇投资 2023-09-18 08:47:12

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在OANDA可以进行澳元/美元（AUD/USD）的外汇交易。

AUD/USD(澳元/美元)的实时图表

什么是澳元（澳大利亚货币）？

澳元是澳大利亚的货币。过去，作为高利率货币以及资源热潮而走强，并受到众多投资者青睐。

但是，现在由于利率降低，作为高利率货币的魅力减弱，而且资源热潮也成为过去，关注度不如已以。不过，其政治和经济方面的不确定性很少，被视为一种低风险货币。

澳元（澳大利亚货币）的特征是，最大出口的国家，中国对其影响很大，以及出口商品的大部分是铁矿石和煤炭等，所以也容易受商品市场的影响。在交易澳元货币对时，关注中国的经济指标以及商品市场会比较好。

澳元（澳大利亚货币）的特征

下面再对澳元的特征做一些详细介绍。

●资源国家的代表性货币
●评级良好
●具有世界第5的交易量
●容易受中国影响
●与澳美公债殖利率差异是正相关性

资源国家的代表性货币

澳元是世界领先的资源国家之一，在资源国家货币之中具有代表性。其出口的一半以上是铁矿石和煤炭等矿产资源。所以，与商品市场也有相关性。

以下是澳元/美元（AUD/USD）与原油（WTI原油期货）的价格波动图表。

可以看出，澳元/美元与原油价格的波动方向大概一致，具有正相关性。在交易澳元时，确认商品市场，特别是原油价格会比较好。

评级良好

澳大利亚是世界三大评级机构（S&P、Moody’s、Fitch）都授予「AAA（3个A）」最高评级的少数国家之一。

信用评级是作为判断各国公债以及公司债券的信用风险的一种标准，可以说是，评级越高信用风险越小。

信用风险是指一个国家或公司由于财政困难或管理不善而不履行其债务义务（即不按时支付利息或本金等）的风险。

以下为三大评级机构（S&P・Moody’s・Fitch）的评级代号。

S&P	Moody’s	Fitch	评价
AAA	Aaa	AAA	信用风险最小
AA+	Aa1	AA+	信用风险很小
AA	Aa2	AA
AA-	Aa3	AA-
A+	A1	A+	信用风险较小
A	A2	A
A-	A3	A-
BBB+	Baa1	BBB+	信用风险为中上级
BBB	Baa2	BBB
BBB -	Baa3	BBB -
BB+	Ba1	BB+	信用风险为中级
BB	Ba2	BB
BB -	Ba3	BB
B+	B1	B+	信用风险为中下级
B	B2	B
B-	B3	B-
CCC+	Caa1	CCC+	信用风险较高
CCC	Caa2	CCC
CCC-	Caa3	CCC-
CC	Ca	CC	信用风险极高
C	Ca	C	具有违约风险
RD	C	DDD	违约
SD		DD
D		D

S&P的BB+、Moody’s的Ba1、Fitch的BB+以下都被判断为不适合投资。也被成为垃圾级别，其国家的货币有可能被大幅抛售。

另外，由于受新冠肺炎的影响导致财务负担增加，在2020年4月8日，S＆P发布将澳大利亚的评级从「安稳」改为「消极」。

因此，出现了把「AAA（3个A）」下调的可能性，但是不会马上进行下调。

截止2021年12月，三大评级机构对澳大利亚的评级都是「AAA（3个A）」最高评级，可以说是投资的风险很小。

容易受中国影响

如上所述，澳元是资源国家的代表性货币。由于中国是澳大利亚资源的最大出口国家，所以，澳大利亚和中国的关系密切，澳元的价格波动也很容易受中国经济所影响。

以下是澳元/美元（AUD/USD）、澳元/日圆（AUD/JPY）、上海综合指数（SHCOMP）的价格波动图表。

可以看出，从2020年11月至2021年3月之间具有很高的相关性。但是，从2021年后半期开始相关性有所降低。其主要因素之一就是，澳大利亚与中国的外交关系恶化。

虽然不知道今后会如果发展，但是，还是需要掌握最大出口国家，中国的经济趋势。

澳大利亚和中国的重要经济指标一览

以下为澳大利亚和中国的重要经济指标一览。

国家	经济指标	内容
澳大利亚	澳洲央行的基准利率	澳洲央行（RBA）原则上在每月的第一个周二发布。
澳大利亚	澳洲国内生产总值（GDP）	国内生产总值是衡量国家经济状况的重要指标。
澳大利亚	澳洲生产者物价指数（PPI）	澳大利亚在每季度发布一次，透过观察制造商的销售价格来衡量货币膨胀趋势的重要指标。
澳大利亚	澳洲就业数据	透过掌握澳大利亚的就业状况来衡量经济的重要指标。
中国	中国国内生产总值（GDP）	国内生产总值是衡量国家经济状况的重要指标。
中国	中国工业生产	掌握中国的工业和制造业趋势的指针。
中国	制造业采购经理人指数（PMI）	有英国大型金融机构HSBC发布的经济指数，是从企业角度来显示经济状态的指针。

经济指标的发布日根据每个指标而不同。特别是重要经济指标的发布前后时间，经常会出现价格急剧波动的情况。在交易前请务必确认好要发布哪一个指标。

关于各经济指标的发布时间，请参照以下连结。

财经日历

世界第五大交易量

澳元的交易量在世界上排名第5。

货币	2016年	2019年
美元	87.6%	88.3%
欧元	31.4%	32.3%
日圆	21.6%	16.8%
英镑	12.8%	12.8%
澳元	6.9%	6.8%
加元	5.1%	5.0%
瑞郎	4.8%	5.0%

数据源：国际清算银行（BIS）

可以看出，在2016年和2019年的交易量排在英镑之后的第5位。然而，整体交易量的占比是6.8%（2019年），这并不是一个较高的交易量。

当交易量低的话，价格往往会出现急剧变动。这是因为在外汇市场上，价格是由想买入的人和想卖出的人决定。

也就是说，当市场上有很多参与者时（交易量大），可以马上找到想买入的人和想卖出的人，所以价格变动也会稳定。相反，如果市场参与者不多（交易量小），不能马上找到想买入的人和想卖出的人，价格就会容易出现急剧变动。

与美元和欧元相比，澳元的交易量要小，所以会突然出现价格变动以及急剧波动的风险。

与澳洲和美国公债殖利率差异是正相关性

澳元与「澳洲公债10年殖利率—美国公债10年殖利率的差」是正相关性。以下是澳元/美元（AUD/USD）、澳元/日圆（AUD/JPY）、澳洲公债10年殖利率—美国公债10年殖利率的差的价格波动图表。

澳洲与美国公债10年殖利率

可以看出，3种商品的大方向相同，是正相关性。如上所述，与商品市场一样，在交易澳元时也要确认「澳洲公债10年殖利率—美国公债10年殖利率的差」。

澳元（澳大利亚货币）的未来展望

在澳元的未来展望上有以下几点内容。

●基准利率
●新冠肺炎的影响
●与中国的贸易关系

澳元（澳大利亚货币）的基准利率变化

2008年的澳元利率大约为7％，作为高利率货币而受到交易者青睐。但是，在2021年已经下降到0.1％。下表为2021年的基准利率。

月份	澳元利率（％）
1月	0.10
2月	0.10
3月	0.10
4月	0.10
5月	0.10
6月	0.10
7月	0.10
8月	0.10
9月	0.10
10月	0.10
11月	0.10
12月	0.10

2021年的1年都把利率固定在0.10％。另外，澳洲央行（RBA）在2021年11月2日的理事会上发布，「需要一定的时间才能具备加息的条件」。

此前，RBA曾表示，「到2024年很难具备加息的条件」。因此，市场预测到2024年有可能会加息。

如果真的加息的话，将会对外汇市场有很多影响。所以在交易澳元时，最好也要把握好利率的变动。

新冠肺炎的影响

澳大利亚在2021年11月6日发布，16岁以上人群的疫苗接种率达到80％。随着疫苗接种率提高，经济活动和行动限制都有放宽，大步迈向了「后疫情时代」。

但是，由于出现新的变异株（Omicron病毒株）导致感染人数再次增加，远未到达疫情结束的情况。

与中国的贸易关系

如上所述，澳大利亚容易受铁矿石和煤炭等最大出口国家中国的经济影响。

但是，由于主张对中国派出调查独立小组进行调查新冠病毒原因，中国对来自澳大利亚的进口产品进行限制，并提高了关税。

因此，澳大利亚向世卫组织提出投诉，导致澳大利亚与中国之间的贸易出现干扰。虽然上面也有提到与中国股市的相关性已有降低，但是仍然需要关注与中国的相关性以及中国的经济变好。

投资澳元（澳大利亚货币）的方法

一般提到投资澳元的方法主要分银行存款与外汇保证金。从交易灵活度，杠杆，交易成本等综合考虑，外汇保证金无非是更好的选择。

【外汇保证金与银行存款比较】

	外汇保证金	银行存款
交易方向	多空双向交易	只能买
杠杆	200倍	无
交易时间	全天24小时	有限制

从比较可以看出，投资澳元时外汇保证金交易是一种很好的选择。下面详细介绍在使用外汇保证金交易澳元的优点与缺点。

在外汇交易中进行澳元（澳大利亚货币）交易的优点

在外汇交易中进行澳元交易时有以下几点优点。

●利用杠杆可以从小额资金开始有效的进行交易
●原则上平日的24小时都可以交易
●可以获得隔夜利息（利率差）
●作为其他投资的货币对冲

利用杠杆可以从小额资金开始有效的进行交易

外汇交易是可以利用杠杆进行交易。灵活利用杠杆，可以从小额资金开始交易，让资金有效的运作起来。在外汇交易中所需保证金可以按照以下公式算出。

●所需保证金=现在的汇率×最小交易量（1货币或1,000货币等）÷杠杆

例如，截止2022年3月2日时的澳元/美元的汇率为0.7260。假设杠杆为200倍，最小交易量是1,000货币时，按照上面公式计算就是「0.7260×1,000÷200=3.63美元」，也就是说，可以用3.63美元就可以交易澳元/美元货币对了。

另外，杠杆还可以提高资金效率。例如，不使用杠杆时获取了10美元收益，但是，如果使用200倍杠杆的话就可以获取2,000美元的收益。

可以看出，灵活运用杠杆，可以从小额资金开始进行有效的交易。不过，也需要知道出现巨大亏损的风险也会随之提高。

原则上平日的24小时都可以交易

外汇交易原则上24小时（不包含周六、周日）都可以进行交易。即便工作和家务、育儿繁忙的人，都可以根据自己的生活方式来进行交易。

另外，外汇交易的市场根据时间段而不同，在价格波动的特征上也会出现变化。不是说在24小时的任何时间随时交易，重要的是根据不同市场来进行交易。

每个市场的特征以及适合交易的时间段等，以下内容都有详细介绍。希望大家参考。

外汇交易的交易时间段是什么？详细介绍适合交易的时间段

可以获取利率差（隔夜利息）

外汇交易可以根据两国之间的利率差而获取收益。两国之间的利率差也被成为「隔夜利息」。

例如，卖出低利率的日圆、买入高利率的南非币的话，就可以获取日圆和南非币的利率差。

但是，如果买入低利率的日圆，卖出高利率的南非币的话，反而需要支付利率（负隔夜利息）。

另外，在2008年，澳元的利率大约为约7％，作为高利率货币而受到瞩目，当时非常流行买入澳元卖出日圆的套利交易。

但是，由于数次下调利率以及因新冠肺炎而导致实行宽松政策（低利率政策）等，澳元的利率是＋0.1％（截止2022年1月），而日圆的利率是-0.1％（截止2022年1月），利率差与以前相比大幅减少。

什么是隔夜利息？详细介绍其机制以及计算方法、运作方法等

作为其他投资的货币对冲

外汇交易可以在买入和卖出中获利。期望可以作为其他投资的货币对冲。例如，在外汇存款中持有澳元，并产生了获利。

但是，当澳元出现下跌的话获利也会随之减少。这时如果进行外汇交易的话，即便行情是下跌趋势，也可以做空而获利。

这样，不但可以在外汇交易中获利，也可以作为其他投资的货币对冲。

在外汇交易中进行澳元（澳大利亚货币）交易的缺点

在外汇交易中进行澳元交易时有以下几点缺点。

●高杠杆交易时的风险很高
●会产生点差
●有强制平仓的风险

高杠杆交易时的风险很高

如上所述，使用杠杆交易时的资金效率会很好。但是，使用杠杆也会出现巨大亏损的风险。

例如，不使用杠杆产生了10美元的亏损。假设使用200倍杠杆出现同样亏损的话，将会损失2，000美元。

可以看到，使用杠杆虽然资金效率很好，但是交易失败时也会有巨大亏损的风险。

另外，对于新手来说重要的是尽量控制每一次的亏损，而不是期望使用杠杆来获取更大的收益。

专业的交易者在交易时也是注重尽量控制每一次的亏损。

掌握每一次交易的盈利与亏损比例的方法是盈亏比。如果想要在外汇交易中长期获利的话，灵活运用盈亏比非常重要。

会产生点差

外汇交易的手续费虽然是免费，但是每次交易都会产生点差，点差是买价与卖价之间的差，就像是手续费一样。交易次数越多，交易成本也会随之增加。

例如，剥头皮和当日冲销的次数多的交易方式，每次的盈利都会较少。假设，收益没有盈亏为0，但是因为会产生点差，有时整体收益会出现负数。

在外汇交易中重要的是考虑到点差，并增加每次交易的盈利。我公司提供的各货币对的点差一览，请参照以下连结。

外汇交易的各货币对点差一览请点击这里

有强制平仓的风险

在外汇交易中，当产生外汇公司所设定的一定亏损时，将会被「强制平仓」。

强制平仓虽然是以保护投资者资金为目的，但是被执行的话大部分的保证金将会损失。

另外，强制平仓也不是每次都会启动。例如，在短时间内价格急剧变动或出现跳空等情况时，有时会来不及强制平仓。

如果成交价格不如强制平仓价格的话，损失也有可能会超出保证金。尽量使用低杠杆和停损等，降低风险不要冒险交易。

外汇交易中的停损是什么？确定规则和分析亏损幅度的工具

OANDA提供澳元相关货币的交易

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在OANDA可以交易的澳元相关货币对一覧

以下是在OANDA提供的澳元相关货币对一览。

货币对	特征
AUD/JPY （澳元/日圆）	由USD/JPY（美元/日圆）和AUD/USD（澳元/美元）合成的货币对。
AUD/USD （澳元/美元）	交易量仅次于EUR/USD（欧元/美元）和USD/JPY（美元/日圆）、GBP/USD（英镑/美元），排名第四。
AUD/NZD （澳元/纽元）	由AUD/USD（澳元/美元）和NZD/USD（纽元/美元）合成的货币对。
AUD/CAD （澳元/加元）	由AUD/USD（澳元/美元）和USD/CAD(美元/加元)合成的货币对。
AUD/CHF （澳元/瑞郎）	由AUD/USD（澳元/美元）和USD/CHF（美元/瑞郎）合成的货币对。
EUR/AUD （欧元/澳元）	由EUR/USD（欧元/美元）和AUD/USD（澳元/美元）合成的货币对。
GBP/AUD （英镑/澳元）	由GBP/USD（英镑/美元）和AUD/USD（澳元/美元）合成的货币对。