投资新手入门 (四) 第一次股票开户要注意些什么?2022证券股票开户推荐
证券股票开户推荐怎么做?投资新手最忌讳股票开户拖拖拉拉的,否则永远不会开始。
上一篇提到第一次学投资,建议买股票,而不是买基金
并不是说基金一定不好,而是从研究单一企业可以加速你理解投资获利的本质。
接下来,就从开户开始跨出投资第一步。
在股票和期货开户中,有几件事情是我们关注的重点,以下市场先生将会介绍几个部分:
开户 不用钱,多开几个吧!
在国内因为法令规定,
投资人要买股票,一定要透过一个中间人 – 也就是券商。
他们负责保证买卖能顺利进行,
以及从中收许手续费。
本文会告诉你:
证券/股票开户流程步骤
股票开户流程步骤基本上如下:
- 准备好双证件与印鉴,以及一些现金到「证券商」开户。
- 填写开户相关资料,建议申请电子交易委托书,就能用电话或网络下单。
- 开完证券户后,还会请你到配合的银行设立交割银行账户。
各券商都有指定配合的银行,如果你没有该银行的账户也可以到时一起开,
通常现场开户旁边都有银行柜台可以顺便开银行的户头。
如果是想投资国外股票,例如想投资Google或Amazon之类,
可以透过国内券商复委托(你透过国内券商下单,券商再下单给海外券商),或是直接透过海外券商开户费用一般比较低。
可阅读:投资美股与全球股票》海外券商开户比较
证券/股票开户要带什么?
如果有认识的人当然最好,不然就打电话到该公司去询问。现在也有全线上开户,或者网络预约开户服务。
开户要带的东西,比较重要的是:
- 双证件
- 印章
其他需要的营业员都会告诉你,完全不用担心。
证券/股票开户年龄有限制吗?
只要是中华民国国民都可以办理证券户。
但若未满20岁者,则须法定代理人陪同证券开户。同样需备妥双方身份证正本或未成年者的户籍誊本3 份及印章。
若同时开立银行户时则要携带身份证正本、第二证件及印章外, 还需要2 位法定代理人须陪同办理。
更详细的未成年开户解析,请阅读:如何帮未成年开户买股票/基金/美股
证券开户之后,就能免费使用券商的看盘软件
看盘软件是每一间券商都一定免费提供的工具,
各大券商每年都向软件业者付一大笔钱,提供用户这些工具,
里面可以查到报价、个股资料。
用起来当然多少有一点差别,
大型的券商 例如:元大、凯基、永丰、富邦、群益,
看盘软件都还算好用,
如果不怕麻烦,可以每一间都开个户,我自己开了5家,
免费使用他们的看盘软件,
最后挑一个最顺手的看盘、挑一两个便宜的专门下单。
证券户、期货户 千万不要搞混!否则就亏大了
注意不要跑错地方:
例如:”元大证券” 和 “元大期货”,是两间不同公司。
同样道理,”日盛银行”和”日盛证券”也是不一样的。
- 股票的户头,要在”证券公司“开,
- 期货选择权的户头,要在”期货公司“开。
跟银行都没甚么关系。
万一跑错了,等于是在当凯子,
手续费会贵到你无法想象…,差5倍都有可能。
期货和证券虽然有同样业务,
但分属不同公司,当然也不会提醒你这件事。
曾经有听过券商把这些 “跑错地方的人”,
把他们的买卖当成一个 “反指标”,
因为他们是市场上最笨的一群人,
跟他们反着操作,绩效还不错。
如果是买基金,也不要在证券公司买
最推荐的是透过网络券商,
除了商品多以外手续费也低,也没有银行的保管费。
如果基金开户可以看这篇【基金开户,目前最便宜的手续费优惠】
基金投资的成本比股票高,
市场先生有整理了一篇文章完整列出买基金成本,
可阅读:一张图看懂买基金的4种费用(手续费、账户管理费、经理费、保管费)
每次买卖股票,都要付手续费和交易税
股票手续费是公订价,
买进和卖出时,都要付出 0.1425%的手续费。(先不考虑折扣)
因此买卖一张股票,假设总价10万元,
一买一卖之间已经付出了 285元手续费,
如果一年买卖个 20次,就等于付了 5700元!
可以吃好几顿牛排大餐了。
除此之外还有交易税,
在 “卖出” 股票是要付给政府 0.3%的交易税。
如果你一年用10万元交易20次,
就等于缴6000元的税给政府了。
用网络下单,手续费 会有很大的折扣
在早期,买卖股票都是靠电话,
客户打电话给营业员,请他协助下单。
券商会请很多营业员处理这些事,因此要收取较高的手续费 (通常是原价不打折)。
现代则大多是网络下单,
不需要透过营业员,因此网络下单手续费会有折扣,通常合理是落在5折。
要注意的是,越小型的券商 为了要抢生意,手续费会杀到5折以下。
因此在小型券商开个户下单可以节省一些手续费,
但交易十万可能才多省50元,除非是大户或频繁当冲否则差异不大,
小券商有软件较不好用、服务相对大券商弱、分点较少等考量。
2022股票证券开户手续费优惠行情告诉你
以下是一些国内常见券商公告的手续费折扣牌价
但由于实际上手续费是可以谈的(看下一段),
例如一般人至少都可以谈到5折起跳,所以这个牌价只是参考而已没太大意义。
下面有些小券商给的折扣很多,但如同前面所说,也可能存在一些缺点。
(✔的是目前我自己有使用的券商)
证券开户推荐 |
|
股票券商 名称 |
手续费公告牌价 (实际可谈更多折扣) |
元大证券 | 6折 |
群益证券✔ | 6.5折 |
日盛证券✔ | 6折 |
凯基证券✔ | 6折 |
富邦证券 | 6折 |
永丰金证券 | 6.5折 |
元富证券 | 6.5折 |
统一证券 | 6折 |
兆丰证券 | 6折 |
华南永昌证券 | 6.5折 |
玉山证券(含富果)✔ | 6折 |
国票证券 | 6.5折 |
第一金证券 | 6折 |
康和证券 | 6.5折 |
折扣较多的券商(通常规模较小、折扣有条件) | |
台新证券 | 3折 |
国泰证券 | 2.8折 |
宏远证券 | 2.8折 |
中国信托证券 | 6折 |
新光证券 | 2.8折 |
资料整理:Mr.Market市场先生 |
(资料仅供参考,实际情形请亲洽各家券商)
如果你有对账单,或是资金较大,折扣数跟营业员都可以谈
上面写的券商手续费都只是参考牌价,实际上手续费是谈出来的。
不过营业员要给你高的手续费,也需要层层审核,因此最好能提供给对方你的操作资金规模或是对账单,这样最好谈。
不然一般人经验上大概就是5~6折左右。
证券开户手续费 折扣行情 | ||
每月成交金额 | 定位 |
可给手续费折数 |
500万以下 | 可有可无 |
5~6折就不错了 |
500万~1500万 | 小散户 | 45折~4折 |
1500万~5000万 | 中实户 |
约4折~35折 |
5000万~1亿 | 大户 |
约35折~3折 |
1亿~2亿 | VIP | 3折以下 |
资料整理:Mr.Market市场先生 |
可阅读:买股票手续费怎么计算?如何谈到折扣最低的手续费?
资金小的时候不要太纠结手续费折扣
例如:
每次交易10万元,一年买卖10次(成交金额100万),手续费是2850元。
一般来说,
网络下单是打5折,只要 1425元 (电话下单就比较贵)
而如果降到打4折,则是1140元,和5折差285元而已,每个月差不到一个便当钱,
资金小的时候在意折扣数没有太大意义,毕竟成交量上亿的人大概也只打到3折
小券商好处是手续费低,缺点是软件和服务较弱,
而大型券商在软件、借券功能以及服务上都相对优势许多,
因此一般人通常一定会在主要大型券商至少开一个户头。
偷偷说,美股券商的手续费其实都比 低很多,而且没有交易税。
可阅读: 人常用美股券商开户推荐Top5清单
第一次开户有推荐哪间券商吗?
投资新手来说,开户简单、界面好用、费用合理,这几点其实都很重要,
目前市场先生推荐玉山证券富果账户,可以全线上完成开户,操作界面也非常不错。
如果你还不知道要去开哪间,推荐可以选择以下这间,立刻可以在线完成开户:
玉山证券富果账户:界面不错、可全线上开户,零股及定期定额好用
开户教学与费用介绍》玉山证券富果账户 – 在线开户注册教学
在线免费开户》玉山证券富果账户 – 在线开户连结
评价分析》玉山证券富果账户 – 评价分析
国票证券:手续费低、可全线上开户,还能用既有的银行账户当作交割账户
开户教学与费用介绍》国票证券账户-评价分析与在线开户教学
国票证券股票下单图解教学》如何用国票超YA买股票、买ETF
在线免费开户》国票证券账户 – 在线开户连结
若想知道更详细的信息,
也可以阅读:股票开户推荐哪一间?台股证券开户优惠与手续费折扣清单注意:如果你要开期货户头,一定要一开始就谈好手续费!
如果想操作 期货、选择权,要注意手续费多高。因为它和股票不一样,手续费是”谈”出来的。
以我们最常碰到的商品:台指期、小型台指期、台指选择权 为例,一定要一开始就谈好手续费!
而且一次全谈好,因为谈好之后,要改很难、超级难
你可能要威胁营业员把账户取消掉,他才愿意降低你的手续费,
因为上司会给他业绩压力,营业员夹在你和他的上司之间,如果你的交易量不是大户,他也会被上司刁难…
至于如果你想操作的是黄金、轻原油、小麦,或是一些海外指数期货,国内的期货券商就可以交易,
也有些老手因为交易成本因素会喜欢透过海外券商交易,不过新手不建议太快尝试海外券商,因为常常会缺乏控制杠杆的意识。可阅读:海外期货与外汇交易券商清单
目前国内常见期货交易手续费的合理行情:
1. 台指期:约 50~60元
2. 小型台指期:约25~35元
3. 选择权:约18~25元
如果你交易量大,可以谈到更低。
至于这些券商的成本价是多少,可以在期交所查到 (连结)
1. 台指期:12元
2. 小型台指期:7.5元
3. 选择权:6元
券商因为还有人员、软件的成本,所以不可能成本价给你,只能当作参考囉。
我的经验是:基本上手续费都有个公订的合理价范围,
你如果不是大户,很难期待拿到最低价,只要在合理范围就能接受了,
交易量不大也省不了太多,一分钱一分服务。
但如果期货的手续费超出合理价,
砍手续费不能有同情心,他多赚就是你多赔如果以前开的户太贵,也可以换一家期货商开新的户头,
拿之前的对账单给他们看,要求更低的手续费,
通常都会开给你。最低价通常不一定因人而异,但超过最高价就算高于行情。
待续…
下一篇文章:投资新手怎么开始,才不会赔钱?
额外分享几篇理财小秘诀:
1. 投资理财开户推荐总整理(银行、股票、ETF、基金、外汇、期货、美股)
2. 投资美股》 人常用美股券商开户推荐Top5清单
3. 基金开户》目前最便宜的手续费优惠
4. 投资自己从阅读开始》超过40好书分享
5. 买股票手续费怎么计算?如何谈到折扣最低的手续费?
投资新手系列文:
1. 我要怎么开始学投资?
2. 投资开始前要准备什么?
3. 第一次投资,应该买股票还是买基金?
4. 第一次开户,要注意些什么?
5. 投资新手要怎么开始,才不会赔钱?
6. 影响投资成败最大的因素,其实是…
7. 投资新手应该学会那些投资商品?
8. 投资新手应该选什么投资方法?
9. 投资新手最常犯的10大错误!?
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