星展银行丰盛理财财富管理账户
丰盛理财账户,是星展银行提供的财富管理服务。相较其他银行大多需要300万门坎才能享有完整的财富管理服务,只要200万元就可以,享有哪些星展银行的财富管理服务与优惠。以下是市场先生的分析评测。
若你还不知道财富管理服务是什么,以及有什么样的优缺点,建议先阅读:何谓财富管理?银行财富管理有什么优缺点?
星展银行丰盛理财财富管理帐户 基本数据 |
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特点 |
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星展银行
简介 |
成立时间 | 1968年7月 |
官方网站 | 申办链接 | |
获奖纪录 | -《银行家杂志》及《欧元杂志》「年度全球最佳银行」
-2018年及2020年《环球金融杂志》「全球最佳银行」 -2009至2021年连续13年获《环球金融杂志》评选为亚洲最安全的 |
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联络客服 | (02) 6612 9888 / 0809 002 889 |
星展银行丰盛理财财富管理适合:
至少有200万资金、有财富管理服务需求的人
有银行服务需求(短期或长期存款、海外汇款、房屋贷款、个人信贷),且金额较大,想寻找比较各种利率优惠管道
希望能够透过专人提供市场信息与分析报告,并且协助规划的人
客制化理财需求,希望买到一般网络平台以外商品的人
有多元理财目标的人(退休、买房、育儿、传承等)
有亚洲跨国金融服务需求的人
常在多个国家移动的人
星展银行丰盛理财财富管理服务
星展丰盛理财账户权益全解析 | ||
加入门坎 | 账户门坎 | 往来总资产达新台币200万 |
银行服务 | 手续费减免 | -每月最高10次临柜交易免手续费(上月总资产达NT$400万(含)以上享有当月减免10次,上月总资产达NT$200万(含)以上可享当月减免5次)。
不适用临柜交易手续费减免项目:外币汇入或电汇/票汇汇出之邮电费与国外银行费用、光票托收业务、旅支托收业务不适用临柜交易手续费减免次数。 |
换汇 | -外币换汇加减码优惠。
-生日当月或次月,临柜办理第一笔新台币兑换特定外币可依牌告汇率减码。(须前一月满400万) |
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存款 | – | |
理专服务 | 依照各分行分配的理财专员而定,基本上在工作时间都能实际拜访分行,或是以电话、E-mail或是Line等通讯连体与理专联络。
星展的理专特别有每人配置一台iPad,方便跟客户沟通时呈现资产配置与收益,另外也可以透过iPad下单。 |
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投资服务 | 可投资产品 | 可选择星展银行支持的金融商品(包含外国股票/etf、外国债券、外汇、结构型商品),并且可以小额下单。 |
资产配置 | 依照客户的投资风险属性,提供从保守到积极的4种资产配置策略,分别为保守型投资组合、谨慎型投资组和、稳健型投资组合、以及积极型投资组合。 | |
退休与保险 | 保险 | -提供定期保单健检
-旅游与意外险 -手机或是住火、地震险等财产保险 -一般人身保险(医疗险、防癌险、重大伤病险、失能险) |
退休 | 专人提供完整退休规划的「逆龄退休」咨询与财务规划 | |
其他优惠 | 限时活动
(见下方细节说明) |
新户活动:新户在线换汇,加码享7-11电子礼券NT$500(2022/01/01~2022/03/31) |
星展银行丰盛理财财富管理账户
星展银行丰盛理财账户,适合想尝试有个理财专员为你进行全方位财富管理服务的人,包含投资、存汇款、房贷、信贷、保险与税务规划等等面向。
相较市场上动辄300万才能享有的财富管理服务,星展丰盛理财账户提供了相对友善的200万门坎,就能享有完善的财富管理服务。
银行端的服务,星展丰盛理财账户各种手续费减免,以及换汇优惠上,都有着不错的表现。目前星展银行在亚洲各地区皆有分行,包含新加坡、香港、中国、 、印度尼西亚及印度,随时提供最优质的财富管理服务。
丰盛理财账户会员不仅享有银行VIP专属礼遇,还有专业的理财专员一对一地提供财务建议,理财专员跟专家团队(包括外汇、投资及保险)会一起咨询客户需求、并制定理财目标到后续的投资行动与定期计划审查,提供一条龙的财富管理服务;
且如今除了email、致电等方式外,也能使用如Line、iPad和App之类的电子设备,辅助咨询与加快下单过程。
但同时有个缺点是,银行所协助规划的投资产品,就仅限于星展银行本身可以支持的金融产品,但星展银行从股票/etf到债券型的产品都能购买,结构型商品的种类也非常多,就选择上来说也算是完善。当然,投资这些商品前务必自己要有足够知识并理解风险,才能找到比较符合自己需求的商品。
对星展丰盛理财账户有兴趣的人,可以到星展银行官网查看详细信息。
星展丰盛理财账户优点
1. 200万亲民门坎
想要享有完整的银行财富管理服务,基本上的往来金额门坎都在300万元左右。而星展银行只要相对亲民的200万门坎,就能加入丰盛理财账户,并配有专属的理财专员来协助一系列的理财计划与银行服务。
最简单的方式,是保持有200万的存款(可以绑定存)即可维持资格、享有各种福利,不是一定要购买其他理财产品才能维持资格。
2. 国内跨行提款:免手续费 / 国内跨行转账:每月30次免手续费
利用星展丰盛理财的金融卡,到国内任一ATM跨行提款都有免手续费优惠。
而跨行转账则是每月30次免手续费,并且除了ATM跨转方式外,网络银行/行动银行等自动化通路也有在免手续费的优惠之中。
3. 全球VISA/PLUS提款机提款免手续费
若在国外需要提领现金时,找到有VISA/PLUS标志的提款机,使用星展丰盛理财金融卡提款可享免手续费,这在旅行时使用非常方便。
外也有跨国临柜紧急现金,可提领最高美金5,000元。
4. 每月最高10次临柜交易免手续费
若前一个月的平均总资产达400万以上,就能再次月享有10次的临柜交易免手续费,
像是外币现钞存入提领等银行服务都在优惠其中;但若前个月的平均总资产仅达200万,则有5次减免。
但有个限制,就是丰盛理财客户想要减免「外币现钞存入与提领」手续费时,其优惠次数须以等值美金5000元作为计算单位;举例来说,当一个客户想提取美金13000元,就需要扣除掉3次的手续费优惠次数。
不适用临柜交易手续费减免项目:外币汇入或电汇/票汇汇出之邮电费与国外银行费用、光票托收业务、旅支托收业务不适用临柜交易手续费减免次数。
5. 外币汇款至亚洲星展银行账户「免手续费」
若有外币要汇款至海外星展银行账户,皆不需要手续费,但会有另外的邮电费仍是要收取。
也就是说,如果你常往来不同国家,或是要资金要移转到其他国家,给家人或是厂商货款等等,都可以善用丰盛理财账户这项优惠,来省下不少的手续费。
以一般我们外币电汇至海外为例,费用根据金额大小与银行不同,约需要台币600元到2000元不等的费用。如果汇款频率较高,每年可能也需要两三万以上的费用,但透过星展银行间往来,就可以减免这些费用了。
6. 换汇减分优惠
丰盛理财账户享有换汇优惠,各币别的减分程度如下:
但得注意,透过「网络银行」或是「电话银行」进行换汇,每一个人每日的交易限额累积为新台币50万元(或等值外币)。
而「网银」的换汇,美金、纽币、澳币、英镑、欧元等,还有每笔最低换汇交易金额为该币别100元的最低限制。
除此之外,也能把握在生日的当月或次月的更划算的换汇优惠。只要生日月的前一个月总资产达新台币400万的丰盛理财客户,生日当月或次月于营业日的营业时间,「主动」与专属的客户经理洽询,就能享有以下换汇优惠:
注意:网络银行换汇并不适用生日优惠
7. 债券投资门坎为1万原币。
星展的丰盛理财账户的客户,能够选择不同发行机构、年期、配息的债券,打造适合自己的债券投资组合。
而交易的最低门坎也只要1万原币,星展有多种币别的债券提供选择,各种币别的最低门坎皆为1万,算是不错的债券投资管道。
8. 星展行动银行digibank也能直接在手机上直接进行一站式的基金交易。
星展银行提供的行动端银行服务digibank,不仅提供毋须切换就能浏览存款、投资、贷款或其他帐户的资产信息,
还能主动贴心提醒未来1个月已设定的交易/缴费/贷款通知,并同时支持24小时实时汇率换汇、实时到价通知等服务。
值得一提的是,也能在星展digibank进行一站式的基金交易,包含单笔及定期定额申购、赎回、转换等功能,相当便捷。
星展丰盛理财账户缺点
1.投资产品选项仅限银行商品
与多数的银行财富管理一样,星展丰盛理财在为客户进行投资计划时,也仅能选择星展银行本身有提供的产品。
话虽如此,星展银行的投资商品其实相当完善,从国外的股票/ETF、基金、外国债券、外汇,或是其他结构型商品都有提供;或是针对投资人风险耐受属性,而提供的4种不同风险的资产配置组合。
星展丰盛理财账户适合你吗?
星展丰盛理财财富管理账户所提供的服务,虽然门坎只要200万,却能提供完整的财富管理服务。
在全亚洲近100个星展丰盛理财中心都能使用专属的银行服务,而成为丰盛理财客户也会分配一名专属的理财专员,会帮助客户解决复杂的财富问题,
同时间也不用因为理财咨询、或是资产管理而支付其他费用。
因此星展丰盛理财账户,相当适合以下这些人:
至少有200万资金、有财富管理服务需求的人
有多元理财目标的人(退休、买房、育儿、传承等)
有亚洲跨国金融服务需求的人
常在多个国家移动的人
若单论投资财务规划的面向,相较一般理财机器人仅提供资产配置,或是投资组织者;
星展丰盛理财财富管理账户,反倒提供更完善紧密、更贴近使用者的财务规划,像是资产投资配置外,
理财专员也会协助税务规划、海外置产、甚至是海外留学等,多元复杂的财务计划。
有兴趣的人,可以到星展银行官网查看。
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