客户推荐活动最高拿百货礼券12,000元以及1%台币高利定存赚优惠全攻略

财富管理是银行提供给理财会员的服务，只要成为银行理财会员就可以获得银行的专属优惠，从提款与汇款手续费用减免，到换汇利率优惠、贷款利率优惠，以及专人服务等等各种服务。

这篇文章要介绍的是凯基银行的财富管理，他的财富管理入门门坎是个人「往来资产总额」只要达到台币100万元，如果你是已经存到第一桶金的年轻小资族，且这项服务优惠符合你的需要，就可以考虑加入及早享受各种优惠与服务，为自己资产做计划。

目前2021年凯基银行的活动中，有许多能让理财会员获得的专属优惠，只要参加「财富管理 相荐有礼」客户推荐活动，就有机会最高拿百货礼券12,000元。推荐人及被推荐人、新开户会员还享：台币高利定存年利率1.0%高利定存，且有12个月。

台币定存1%从过去经验看似不多，但在零利率年代、这几年各银行台币定存仅有0.35%~0.5%左右的时机，1%利率仍是很有竞争力的高利定存，比平常定存利率高出0.5%以上。假设你有500万存款做定存，那么运用此高利定存，一年的利息可能高出2.5万元。

以下就来详细介绍凯基银行「财富管理 相荐有礼」客户推荐活动有哪些特色、优惠？以及告诉大家怎样简单的拿到这些价值万元的好康福利。

如果你还不知道什么是财富管理，可先阅读：银行财富管理是什么？有什么优缺点？

加入凯基银行财富管理，有什么好处？

在谈怎么拿客户推荐活动的优惠之前，要先知道加入凯基银行财富管理会员的优点。

一般银行就成本考虑之下，通常只开放给一定资产以上的人使用「财富管理」，大多数银行最少要有300万的资金往来，才能取得财富管理会员资格，所以想要享有银行这些优惠服务，都需要先累积一定的资本。

凯基银行财富管理会员相对同业来说门坎较低

• 「个人财富管理」：凯基银行个人财富管理会员最低申请门坎是 100万：虽然不是业界最低，但可以靠自己就能符合基础门坎
• 「家庭财富管理」：全家资产合并计算，可以一起取得理财的家庭会员资格，全家共享会员权益

在许多基础的优惠上，例如ATM跨行提款和转账免手续费、国外汇款免手续费，其实各大银行财富管理服务都有，但低门坎的银行并不多。除此之外，还有优利贷款、换汇优惠等等，也都是取得会员后不定期能得到的优惠。

凯基银行财富管理提供的专属优惠、理财服务如下(※以下仅列出一部份，详细优惠活动限制说明，可至官网查询)：

提示：所谓「银行资金往来」有很多种计算方式，包含投资各种金融商品也算。

凯基银行「个人财富管理」申请门坎提供服务：

凯基银行除了个人财富管理服务外，也有家庭财富管理的服务，
可以靠多人累积资产来达到财富管理会员门坎，享有财富管理的理财会员专属服务。

一般市面上家庭财富管理的会员限制在夫妻、子女，但是凯基银行的家庭会员更广一些，根据凯基银行官网上的家庭会员申请限制：
每户家庭户之人数至少须包含2人以上，包含直系亲属、配偶及其直系亲属或保险受益人等。

可以发现像是不只夫妻、子女，包含父母、岳父母、公婆及保险受益人都可以纳入凯基银行家庭会员的成员，算是业界家庭会员服务较广的银行之一。

凯基银行「家庭财富管理」申请门坎提供服务：

上面列出的优惠，大多只要达到门坎就可以参加。

凯基银行财富管理也特别对于高资产者提供活动与优惠，例如：

1. 常举办高资产会员专属活动：
   包含财务、税务等讲座。例如先前曾有针对财富传承主题举办讲座，与资诚会计师事务所合作，邀请会计师分享税务规划。(信息链接)
2. 尊富理财会员无限卡：
   提供高资产会员无限卡相关优惠，包含机场接送、贵宾室、市区每日免费停车3小时等礼宾服务。(尊富理财会员卡 详情连结)

参加客户推荐活动最高拿12,000元百货礼券的方法

接下来先谈谈怎么取得凯基银行客户推荐活动12,000元百货礼券优惠：

金融业大部分都会推客户推荐活动，简单来说，就是让旧客户分享活动给新客户，双方都可以获得不错的奖励，是一种奖励分享的机制。

凯基银行在2021年也推出了不错的客户推荐财富管理活动，只要推荐亲友加入财富管理会员，就可以累积点数换取百货礼券(远东SOGO百货礼券或新光三越百货礼券)，还有台币高利1%加码定存的回馈，所以如果身边有亲友达到财富管理的门坎，就很适合来参加活动。

活动官网：凯基银行「财富管理 相荐有礼」客户推荐活动 12,000元百货礼券

凯基银行客户推荐活动拿最高12,000元百货礼券怎么拿？

凯基银行客户推荐活动的高奖励12,000元百货礼券(远东SOGO或新光三越百货礼券)，怎么样才能拿到呢？关键在于推荐亲友开户成为财富管理会员。

平常要推荐别人用财富管理服务，我觉得比较缺乏动机和诱因。但这次凯基提出的方案，还包含了1%的高利定存，可存超过100万以上，且利率有长达12月期，因此只要亲友愿意改变一下存款的地方，把原本的存款转移，除了他们能得到更高的利息，你也能取得推荐人资格，额外积点换取百货礼券。

取得礼券流程：

• 第一步：自己成为凯基银行客户
• 第二步：找到被推荐人，推荐亲友开凯基银行全新户+填写推荐表+完成凯基银行财富会员申请(推荐人和被推荐人皆有年利率1%台币高利加码定存)
• 第三步：亲友成为凯基银行财富管理会员，不同会员等级推荐人可累积不同点数。
• 第四步：用积点兑换百货礼券。

第一步：确认自己成为凯基银行客户

这个活动必须是凯基银行客户才能参加，且须年满18岁以上。
于凯基银行官网或各分行可以完成开户申请流程。

凯基银行官网：财富管理账户会员申请连结

第二步：找到被推荐人

找到至少有100万，尚未办过任何凯基银行户头的亲朋好友。推荐对方使用凯基银行财富管理，推荐成功后，你们两人都可以得到年利率1.0%台币高利定存(12个月)的资格。

你可以问对方有没有定存？目前银行给的定存利率是多少？有1%高利定存有没有兴趣？

推荐人可向分行索取推荐表，请推荐人填写数据。

第三步：被推荐人成为财富管理会员

客户推荐集点活动说明(依不同会员等级，推荐人可得的点数)：

第四步：推荐人取得点数，用点数兑换礼券

银行确认被推荐人在新开户的次月起，连续2个月的平均资产是否符合规定条件、以及成为什么等级的理财会员后，推荐人就会得到相对应的点数。 点数会视被推荐人在新开户日之次月起连续2个月的平均资产是否符合规定条件、成为不同等级的理财会员，推荐人才能得到点数。推荐人点数需透过分行理财专员查询。

点数可兑换的商品如下：

里面当然是15点的兑换相对比较划算，或者退而求其次，可以兑换3点或6点。另外点数可以累积，如果你取得超过15点（例如30点），依然能够根据点数进行礼券兑换。

重要提醒注意事项，以免拿不到点数：

1. 本活动推荐人要年满18岁才能参加，并且要有凯基的户头。
2. 被推荐人必须是新户，过去没有任何凯基的户头，包含银行户、证券户。才符合被推荐人资格。这点要确认清楚。
3. 被推荐人新开户日之次月起连续2个月符合资格后，推荐人才可取得积点。简单来说，被推荐人成为会员后前2个月的平均资产必须符合规定条件、成为不同等级的理财会员，推荐人才能得到点数。
4. 活动期限：至2021/12/31，活动到年底，时间还很长。
5. 更完整细节与活动规则，请见凯基「财富管理 相荐有礼」客户推荐活动官网。

超简单取得12,000元百货礼券的快速攻略：

这里提供2种方向的攻略，大家可以选适合自己的类型。

揪团一起拿高利定存型：

阿明自己存款不多，但爸爸有1,000万放在定存，姊姊有300万放在定存。好友阿皓和小胖也各有100万活存。于是阿明自己邀请这几位一起参加本次客户推荐活动，阿明当推荐人。他们要做的事情也很简单，就是填写凯基银行财富管理帐户申请，并且把存款转移到凯基银行的户头。

在被推荐人们陆续开完户、完成汇款后，需在开户隔月后连续2个月帐上存款余额保持在财富管理会员资格，这时阿明就能得到点数，合计15点(如下表)。

之后阿明就可以用点数去兑换百货礼券了，他有15点，因此一共可以兑换 12,000元礼券1份。

整个过程除了开户、转账以外，其实被推荐人并不需要付出些什么成本。

除此之外，所有人也都能得到台币高利定存1%存12个月的优惠(每人归户后可承作的定存金额上限是500万)。由于目前高利定存比一般优惠高大约0.5%，所以四位被推荐人合计可承作1,000万元，一年后可以比一般定存多拿到大约总计5万元的定存利息。

友情提示：揪团的话，推荐人自己拿到礼券记得不要独吞，要分享好处给你重要的被推荐人们，至少要请大家吃大餐，不然你会没朋友喔。

一家人自己拿优惠：

阿修是位工程师，存款有1,500万，原本都在投资，不过最近刚好手上股票都卖光了，也还没找到目标和时机进场，有笔钱闲置着。

于是他看到活动以后，他原本想让太太小珍当推荐人，自己当被推荐人拿优惠。不过因为他自己已经是凯基的旧户不符合资格，但小珍还没开过户。于是阿修赠与了阿珍1,000万，他自己当推荐人，让小珍去开户当被推荐人，以后则是用那个账户来当紧急预备金以及家用，平常转账、汇款等也都有优惠。

之后阿修得到点数10点，可以兑换到 4000元礼券(6点)+2000元礼券(3点)+500元礼券(1点)。此外他的1,000万元中有500万可以放定存，得到1%高利，一年后有5万元利息，另外的500万则可以选择作其他的理财规划或转做一般存款。

友情提示：夫妻间互相赠与无论金额大小都不用赠与税，但要记得一定申报喔。

凯基银行台币高利定存活动

除了推荐亲友成为财富管理会员，还有台币高利定存活动。
但要注意活动期限是到2021/4/30，而且项目设有额度，若额满可能会随时提前下架。

凯基银行台币高利定存活动：

• 活动时间：即日起～2021/4/30
• 资金来源：新资金
• 期数：12个月
• 利率：1%(年利率)
• 起存门坎：台币100万(含)以上
• 单一客户最高承作金额:台币500万(含)
• 适用对象：所有新开户及参加「财富管理 相荐有礼」推荐人或被推荐人皆可申办
• 申请管道：凯基银行分行或电话客服通路申办

活动网址：https://www.kgibank.com/eventWeb/2021/Q1USDTWD/index.html

快速重点整理：凯基银行财富管理 有什么特色？

1. 凯基银行财富管理账户，最低只需一桶金(100万)就能成为财富管理会员，享有理财会员优惠。
2. 凯基银行财富管理2021年推出的客户推荐活动，可以让推荐人最高拿到12,000元百货礼券。
3. 以及1%台币高利加码定存，所有全新户及活动推荐人、被推荐人都可以使用。(高利定存项目设有额度，可能会随时提前下架，手脚要快)
4. 推荐人、被推荐人都能享有不少回馈，若是自己或身边有符合财富门坎的亲友，原本就有较多资金放在活存或定存，很适合推荐来凯基银行开户成为财富管理客户，额外取得一些福利优惠。

这几年许多银行都在努力争取客户，也提出了很多不错的优惠。

希望这篇文章，能帮助想设定财务计划的朋友，也多多运用不同管道得到一些额外的福利啰。