IVV 值得投资？完整解析IVV安硕标普500ETF

若对ETF不了解可先阅读：什么是ETF？

IVV是什么？IVV ETF基本资料介绍

IVV是全球第二大的ETF，追踪SP500指数，基金规模非常大，流动性极佳，是一档非常知名的ETF。

IVV这档ETF的投资宗旨就是用低成本追踪美国股市中，最重要的大型蓝筹股。

它由iShares公司发行(iShares安硕，属于贝莱德集团BlackRock)，历史也非常悠久，ETF从2000年就成立，成立超过20年。

主要的成分股包含微软、苹果、AMAZON、FB、Google、娇生、波克夏、VISA、宝侨等知名企业，成分股总数约500档左右。

ETF的内扣费用率(expense ratio 支出比率)仅有0.03%，和其他几档类似ETF相比算是非常低费率的ETF。

IVV内扣费用(Expense ratio)：0.03%

IVV费用率0.03%，没有其他开销支出。基本上这数字已经低到没什么好要求的了。
在2019年4月时它宣布费用率从0.04%调降到0.03%，是一档追求极致低费用率的ETF。

IVV的追踪误差如何？

从官网上的数据可以看到，IVV长年下来如表上的5年期，追踪误差有为0.04%，和费用率0.03%差不多。
属于费用率与误差都极低的ETF。

IVV配息频率：季配息(3/6/9/12月)

配息与殖利率都不是评估此ETF评估的重要指标。

IVV优点

• 相较另一档同样追踪SP500指数的SPY ETF，在费用与结构上更有优势。IVV可以透过借券增加ETF收入但SPY不行，因此较有费用上的优势。
• 费用极低、追踪误差小，分散投资美国大型股最佳的选择之一。

IVV 缺点

• 和同类ETF相比无明显缺点。

IVV最新股价走势：

IVV成分股组成与特性分析

IVV的前15大成分股组成产业与权重数据：

从持股中可以观察到，大多都属于美国大型股。

其中，前10大持股占比约26%左右。
最大的成分股分别为：微软、APPLE、AMAZON，最大的持股占比仅约5%多，并不算非常集中，受单一个股影响问题较小。

IVV的产业组成：

IVV的产业分布中，信息科技类股占最大比例，其次是医疗保健、非必须消费品、通讯、金融。

IVV的产业分布算是非常广泛，并没有集中在某一特定产业的现象，分散投资效果不错。

而信息科技与通讯类股，是近几年来市值规模最大、成长最强的股票，也因此比例相对比较高。

IVV投资风险报酬走势特性

最大回调风险：约-50%回调

包含2000-2002年网络泡沫以及2008年金融海啸，SP500指数都有历经约-50%的回调。

长期投资务必要有大幅波动的心理准备，如果你只能承受10%~20%的波动，那务必控制投入股票类资产的资金比重不宜太高。

关于SP500指数可阅读：认识SP500指数？

IVV与类似ETF比较

IVV追踪相同指数ETF：

很多人会问SPY、IVV、VOO这几档哪一档比较好？
实际上差异真的很小，因为每年误差已经是小数点两位以下，长期来看也仅略有一点差异。

SPY成立的早所以规模大，但也受限于架构，费用降到0.09%就很难再往下降，但依然是世界上规模最大的ETF。

IVV和VOO则是差不多，都略优于SPY，选哪档其实没什么差异。

以前有写过一篇评论可阅读：投资美国市场最重要的4大类股票型ETF

BKLC则是由梅隆银行在2020年新推出的零管理费ETF(真的是0%)，由于尚没有够长的数据能分析，因此很难做评论，募资状况看起来也不大好。
这类零管理费用ETF推测主要是作为基金公司打品牌营销的手段，并以借券之类的方式平衡收入支出，好坏有待观察，但对投资成果的差异同样是在小数点2位数以下。

IVV类似相关ETF：

类似Smart Beta ETF：
SP500价值型ETF(VTV)、SP500成长型ETF(VUG)、SP500等权重ETF(RSP)。

近几年成长股很强、价值型ETF表现相对很差，

相关联ETF：
SP500只涵盖了大型股，而VTI、ITOT涵盖范围更大的全美国市场，除了大型股以外也涵盖了中小型股，
但由于是市值加权，大型股前500档就占了80%，中小型股2500~3500档加起来也只占20%市值，就显得可有可无。

这类ETF目前都是Vanguard的费用最低，其他发行商的费用很难低于Vanguard。

市场先生评价IVV

(评分最高5★，最低1★，星星只代表程度高低，在分散程度上不一定代表好坏)

• ETF费用率：0.03% 极低 ★★★★★
• ETF追踪误差：误差极小、流动性佳 ★★★★★
• ETF分散程度：个股与产业皆分散 ★★★★
• ETF重要性：SP500为资产配置极重要的一项★★★★★
• 市场先生综合评价：很重要的低成本ETF ★★★★★

IVV这档ETF是全球相当重要ETF之一，不然怎么会成为全球第二大的ETF呢？

许多人常常会把它对比台湾的0050ETF，实际上美股市场规模至少台湾的20倍以上，比台股相对更重要许多。

总结：谁适合投资IVV？

IVV ETF适合对象：对于想追踪美股大型股指数的人，IVV是一档非常理想的选择。

如果想要更分散的投资，可以考虑全市场型ETF (如VTI、ITOT)，涵盖范围除了80%大型股，也会挪出20%的资金投资于中小型股，但观察近10年成果，差异相当微小，主要也是出于里面80%是相似的缘故。

IVV怎么买？

目前购买美股ETF有2个管道，分别是国内券商与海外券商，差异比较如下：

1. 国内券商复委托：如何用复委托买进美股ETF？

2. 海外券商比较：美股ETF怎么买？知名美股券商与复委托比较